Национальная Лига

Независимых Инвестиционных Советников

Регулирование

Проект изменений в Указания БР «О требованиях к ИС»

Апрель 13, 2019

С 1 июля 2019 года вступают в силу положения статьи 11 Федерального закона от 3 июля 2016 года № 238-ФЗ «О независимой оценке квалификации», устанавливающие, что все оценки квалификации, должны проводиться в соответствии с этим законом.

Чтобы Указание Банка России «О требованиях к инвестиционным советникам» соответствовало закону «О независимой оценке квалификации» в Указание планируется внести изменения, согласно которым наличие квалификационного аттестата перестает быть обязательным требованием для получения статуса инвестиционного советника. При этом, квалификационный аттестат по специальности «Специалист по финансовому консультированию», выданный Центром оценки квалификации, с точки зрения Указания «О требованиях к инвестиционным советникам» приравнивается к ряду международных сертификатов. Наличие такого аттестата делает необязательным исполнение требований о наличии профессионального опыта для включения в реестр инвестиционных советников.

С текстом проекта Указания можно ознакомиться здесь

 

 

Вышло Указание БР, устанавливающее требования к продаже полисов ИСЖ

Март 31, 2019

Вышло Указание Банка России №5055-У, устанавливающее требования к условиям продажи полисов инвестиционного страхования жизни.

Указанием определяется минимальный объем информации, которая должна быть раскрыта потенциальному покупателю полиса до заключения сделки. После вступления в силу Указания (то есть с 1 апреля 2019 года), страховая организация должна будет сообщать потенциальному клиенту информацию о том, какая часть платежей пойдет на обеспечение исполнения обязательств страховой организации, а какая — на выплату агентского вознаграждения.

Также обязательно должна быть предоставлена информация о размере гарантированного дохода и о размере выкупной суммы. Клиент должен быть проинформирован о том, что договор страхования не защищен системой страхования вкладов.

Информация будет предоставляться клиенту в виде таблицы, форма которой установлена Указанием.

С текстом указания можно ознакомиться по ссылке. 

Утверждены Правила и Стандарты Ассоциации

Март 21, 2019

Совет Ассоциации «Национальная лига НИС» утвердил Правила и Стандарты деятельности финансовых советников, членов Ассоциации.

Документ устанавливает основные принципы работы финансового советника и принят в целях повышения информационной открытости рынка, обеспечения соблюдения прав клиентов членов Ассоциации, предупреждения недобросовестных практик в работе с клиентами, повышения качества услуг и создания условий для осуществления Ассоциацией эффективного контроля за деятельностью членов Ассоциации.

Ознакомиться с документом Вы можете по ссылке или в разделе «Документы» сайта Ассоциации

Также решением Совета были сформированы Контрольный и Дисциплинарный комитеты Ассоциации «Национальная лига НИС».

Состоялось общее собрание членов Ассоциации «Национальная лига НИС»

Февраль 21, 2019

19 Февраля 2019 Состоялось общее собрание членов Ассоциации «Национальная лига НИС»

С момента вступления в силу «закона об инвестиционных советниках» (поправок в Закон «О рынке ценных бумаг», вводящих нормы, регулирующие деятельность инвестиционных советников») прошло 2 месяца.

Письмо Банка России о продаже финансовых продуктов

Декабрь 2, 2018

Банк России выпустил информационное письмо, в котором рекомендует всем финансовым организациям привлекать в качестве агентов по продажам финансовых услуг только компании, находящиеся под контролем Банка России. Кроме этого, при продаже финансовых услуг рекомендуется использовать скрипты, разработанные или согласованные с СРО, работающей на соответствующем сегменте финансового рынка.

С текстом письма можно ознакомиться по ссылке

Конечно, письмо носит рекомендательный характер, но, тем не менее, оно может  в существенной степени усложнить жизнь инвестиционным и финансовым советникам, не вошедшим в реестр Банка России.